¿Cuándo ocurre el factoraje financiero con recurso?
Preguntado por: Dr. Biel Alva | Última actualización: 31 de marzo de 2024Puntuación: 4.2/5 (54 valoraciones)
Es un tipo de factoraje en el que la empresa financiera (factor) se encarga únicamente de gestionar el cobro al deudor y de adelantar el anticipo del pago. En este caso, si el deudor no realiza el pago acordado, la empresa que vende las mercancías asume la responsabilidad.
¿Qué es el factoraje con recurso?
En el caso del factoraje con recurso, la institución que vende la factura registra como deuda este anticipo y mantiene la contingencia de tener que devolverlo en caso de que la empresa que compró en este caso el deudor no pague.
¿Qué es factoraje con recurso y sin recurso?
En el factoraje con recurso, el cliente asume el riesgo, mientras que en el factoraje sin recurso, existe un seguro de crédito comercial que lo respalda, garantizando el acceso al capital sin tener que regresar el dinero en caso de que su comprador no cumpla.
¿Qué es el factoraje sin recurso?
Factoraje sin recurso
Cubre tus necesidades corporativas de financiamiento mediante la transmisión de los derechos de crédito de cuentas por cobrar, obteniendo liquidez inmediata por el pago anticipado de tu cartera.
¿Qué es la deuda con recurso?
En la financiación con recurso si ocurre algún problema con la devolución de la deuda el solicitante asumirá la compensación que se hubiera pactado. En un descuento comercial o factoring con recurso, la empresa que lo solicite tendría que devolver el anticipo que ha recibido si su cliente no paga la factura.
Factoraje Financiero
35 preguntas relacionadas encontradas
¿Cómo saber si un confirming es con recurso o sin recurso?
- Confirming sin recurso: el proveedor no asume ningún riesgo en caso de impago por parte del cliente.
- Confirming con recurso: el proveedor asume el pago, en el caso de un impago por parte del cliente.
¿Qué es mejor confirming con recurso o sin recurso?
En el caso de que se haya tenidos problemas de impago recurrentes con alguno de los proveedores, es mejor trabajar con el confirming con recurso, pero en el caso de que no, la conveniencia de utilizar el confirming sin recurso dependerá del proveedor y del cliente, dando unas ventajas o inconvenientes según el caso.
¿Cuántos tipos de factoraje financiero existen?
Dentro de esta categoría podemos distinguir: el factoraje a clientes, el factoraje a proveedores y el factoraje internacional. Si bien tienen que ver con la clasificación mencionada anteriormente, esta última representa tres de los factorajes más comunes.
¿Cómo funciona el factoraje financiero?
Factoraje por la forma de cobranza al comprador
La cobranza al comprador al vencimiento de las cuentas queda a cargo de la empresa de factoraje. De este modo, el deudor debe pagar el monto directamente al factor mediante la emisión de un cheque o de una transferencia bancaria.
¿Qué es el factoraje financiero ejemplo?
El factoraje financiero es un proceso por medio del cual una empresa comercializa sus cuentas por cobrar, es decir, vende sus facturas a una institución financiera. Gracias a esto obtiene efectivo de forma inmediata, lo cual es muy útil para que pueda continuar con su operación.
¿Qué quiere decir sin recurso?
La deuda sin recurso es aquella que va ligada a un activo o conjunto de activos, y por la cual el deudor no responde con el resto de patrimonio.
¿Quién asume el riesgo de impago en el factoring?
Factoring Con recurso
Es el cliente quien asume el riesgo de insolvencia de los deudores. En el factoring con recurso, la empresa mantiene su riesgo bancario igual y no suma CIRBE, por lo que no rebosa sus líneas de financiación bancarias.
¿Qué pasa si el cliente no paga el factoring?
Si el contrato celebrado entre el cliente y el factor es sin recurso, el factor se hace plenamente responsable del perjuicio económico ocasionado por el no pago. Sin embargo si el contrato de factoring contempla recurso, entonces el cliente se hará cargo del daño económico.
¿Cuáles son los requisitos para el factoraje financiero?
- Solicitud de crédito.
- Autorización para consultar historial crediticio.
- Estados Financieros: dictaminados, internos y proyectados.
- Información legal del acreditado o del proyecto.
- Contacto con ejecutivo.
- Firma de solicitud y contrato.
¿Cuándo se requiere de un factoraje?
Factoraje con recurso
Este servicio se solicita cuando la empresa es quien decide asumir la obligación por el pago de la deuda, en caso de que se presente un impago por parte de su cliente. La entidad financiera se protege por el incumplimiento y la empresa solicitante es quien asume la responsabilidad del mismo.
¿Cómo se calcula el factoraje financiero?
Una fórmula sencilla para calcular el costo del factoraje financiero es la suma del monto a pagar por la tasa de factoraje (factoring fees) más el monto a pagar por intereses.
¿Quién realiza el factoraje financiero?
El factoraje es un producto financiero que los bancos, cajas de ahorro o compañías especializadas ofrecen a las empresas. Además del anticipo financiero, la compañía de factoraje puede: Asumir el riesgo crediticio. Asumir el riesgo de cambio, si la factura es en moneda extranjera.
¿Qué beneficios tiene el factoraje financiero?
El factoraje puede reducir el tiempo y los recursos necesarios para administrar y cobrar cuentas por cobrar, ya que la entidad financiera especializada en factoring se encarga de la gestión y el cobro de las cuentas por cobrar.
¿Qué bancos hacen factoraje financiero?
- Xepelin.
- Invex.
- BBVA.
- AF Banregio.
- Mifel.
- Santander.
- Bancomext.
- Drip Capital.
¿Qué diferencia hay entre pagaré y confirming?
El confirming es un sistema para gestionar los pagos a proveedores que permite adelantarle a éstos el cobro de las facturas antes de la fecha de vencimiento establecida. El pagaré es un título de crédito donde el emisor se compromete a pagar el dinero a un beneficiario previo a su fecha de vencimiento.
¿Cómo se le cobra a un cliente?
- Configura recordatorios automáticos.
- Solicita confirmación de recepción de la factura.
- Envía la factura a tiempo.
- Cambia a un modelo de suscripción.
- Ejemplos de frases para cobrar a clientes por teléfono.
¿Quién paga los intereses en el confirming?
No obstante, el cliente entregará la cantidad de las facturas en la fecha que se ha pactado. Es en este último paso cuando el confirming hace su aparición: el banco paga en lugar de la empresa deudora un dinero de manera previa, por lo que será este último el que asuma los gastos e intereses de la operación.
¿Qué es un confirming a 60 días?
El confirming es una línea de financiación para empresas a corto plazo, que permite dar financiación a los proveedores de la empresa que lo contrata, es decir, si la empresa paga a sus proveedores a 60 días, éstos van a poder anticipar dichos pagos gracias al confirming.
¿Cuánto tarda un confirming en hacerse efectivo?
¿Cuánto tarda en hacerse efectivo un confirming? BBVA permite, mediante el pago por Confirming, el pago al proveedor en una fecha pactada entre ambas partes o, también, ofrecerle el cobro por adelantado, que se realiza, habitualmente, en 24-48 horas (desde la solicitud).
¿Qué es un confirming a 90 días?
Numerosas empresas realizan sus pagos a proveedores con una carencia de 90 días. En cambio, el confirming permite que esas facturas se cobren antes de lo previsto y que, de ese modo, ni tengan problemas de liquidez ni les suponga un freno en su actividad.
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